Lùm xùm quanh vụ ‘sổ thật, sổ giả’ của ngân hàng OCB

HỒNG TRÂM - 09/07/2020 13:42

(doanhnhantrevn.vn) - Một khách hàng mở sổ tiết kiệm gần 6 tỷ đồng tại hội sở ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) từ năm 2012 vẫn nhận lãi đều đặn bỗng dưng nhận thông báo sổ tiết kiệm là sổ giả.

Sổ tiết kiệm giả… dù mở tại hội sở ngân hàng

Bà Huỳnh Tuyết Hằng (sinh năm 1972, ngụ TP.HCM) phản ánh, gần 6 tỷ đồng tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) bỗng dưng... biến mất.

Theo nội dung đơn cầu cứu, ngày 7/9/2011, bà Huỳnh Tuyết Hằng đến Hội Sở Ngân hàng TMCP Phương Đông tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn, phường Bến Nghé, quận 1, TP.HCM để gửi 150.000.000 đồng vào tài khoản 0111100000503xxx.

Tại đây, nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo giới thiệu là ngân hàng đang có chương trình tiền gửi với lãi suất ưu đãi được tính từ ngày 12/3/2012 và đưa cho bà Hằng thông báo số 54/2011-TB-OCB-DCTC&DNT do ông Hoàng Kiều Phong ký. Thời điểm này, nhân viên Vũ Phương Thảo đang giữ chức vụ Trưởng bộ phận Trung tâm xử lí giao dịch tín dụng. Từ đây, bà Hằng đồng ý mở tài khoản tiết kiệm tại OCB.

Theo bà Hằng, bà đã gửi tiết kiệm số tiền 300.000.000 đồng được trích từ tài khoản tiền gửi của mình tại OCB với lãi suất 13%/năm. "Ngày 3/12/2012, OCB có xác nhận số dư tiền gửi của tôi. Việc xác nhận này do ông Hoàng Kiều Phong ký”, bà Hằng cho biết.

Bà Hằng cho hay do việc nhận tiền lãi hàng tháng đều đặn và liên tục đúng thời hạn đã tạo được niềm tin đối với ngân hàng OCB nên ngày 8/6/2016, bà đã đến Hội sở OCB nộp thêm 700.000.000 đồng.

Tại đây, bà Hằng được giao hợp đồng gửi tiền bản chính và có đóng dấu của Ngân Hàng OCB ngay tại địa chỉ 41-45 Lê Duẩn, phường Bến Nghé, quận 1, TP.HCM. Bà Hằng khẳng định giao dịch của bà với nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo là giao dịch hoàn toàn công khai.

Ngày 21/6/2016, bà Huỳnh Tuyết Hằng nộp thêm 4.900.000.000 đồng (bốn tỷ chín trăm triệu đồng) cũng tại Hội sở OCB. Việc giao nhận tiền cũng tại ngân hàng và nhận lại hợp đồng được ký kết giữa ngân hàng Phương Đông chi nhánh quận 1 bản chính.

Khách hàng làm sổ tiết kiệm tại hội sở ngân hàng bất ngờ nhận thông báo sổ giả. Ảnh: I.T

Theo đơn kêu cứu của bà Hằng, cho đến hiện tại bà đang có 3 hợp đồng do OCB phát hành, bao gồm: ngày 8/6/2016 số tiền: 700.000.000 đồng (bảy trăm triệu đồng); ngày 21/6/2016 số tiền: 4.000.000.000 đồng (bốn tỷ đồng); và ngày 21/06/2016 số tiền: 900.000.000 đồng (chín trăm triệu đồng). Tất cả đều do ông Đinh Đức Quang - Phó Tổng giám đốc ngân hàng Phương Đông ký.

Theo đó, 3 hợp hồng này được gộp lại thành 2 sổ tiết kiệm với số tiền 5,7 tỉ đồng. Trong đó một sổ do bà Huỳnh Tuyết Hằng đứng tên với giá trị 4,7 tỷ đồng. Sổ còn lại do chồng bà Hằng đứng tên với giá trị 1 tỷ đồng (bao gồm 100 triệu đồng tiền lãi).

Bà Hằng cho hay, trong thời gian mình tham gia gửi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP Phương Đông (tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn, phường Bến Nghé, quận 1, TP.HCM) thì ngân hàng vẫn trả lãi đều đặn theo định kỳ vào tài khoản cá nhân của bà mở tại OCB số 0111100000503xxx và tài khoản của Vietcombank số 007100412xxx từ ngày 12/3/2012 đến tháng 1/2018.

Bà Huỳnh Tuyết Hằng cũng đưa ra bằng chứng thể hiện việc trả lãi này chính là bảng sao kê tài khoản và các tin nhắn thông báo của OCB gửi tới cá nhân mình. Thế nhưng, từ tháng 1/2019 đến tháng 8/2019, bà Hằng không hề nhận được tiền lãi của ngân hàng.

“Đến tháng 9/2018 khi đến kỳ rút lãi/rút tiền thì tôi không liên lạc được với nhân viên Vũ Phương Thảo, liên hệ đại diện phía ngân hàng thì được thông báo là sổ giả và nhân viên Vũ Phương Thảo đã nghỉ việc. Tôi đã nhiều lần đến ngân hàng nhưng đều không được giải quyết. Ngân hàng Phương Đông chối bỏ hết tất cả những gì tôi khiếu nại và không hề đưa ra bất cứ giải pháp gì để khắc phục việc tiền của khách hàng gửi tại OCB không cánh mà bay”, bà Hằng cho biết.

Sổ giả vẫn nhận lãi, thu phí đều đặn?

Phía ngân hàng TMCP Phương Đông đã phản hồi về sự việc này thông qua văn bản số 398A/2020/CV-OCB ngày 30/3/2020 gửi bà Huỳnh Tuyết Hằng. Theo nội dung văn bản, việc đầu tiên OCB thông báo có nhận đơn tố cáo của bà Hằng vào ngày 23 và 25/3/2020, và thông báo thẩm quyền giải quyết đơn tố cáo không thuộc ngân hàng này và đề nghị bà Hằng gửi đơn đến PC02 (Công an TP.HCM).

Cụ thể, nội dung văn bản của ngân hàng cho hay: “Bà Vũ Phương Thảo đã bị cơ quan có thẩm quyền khởi tố về hành vi lừa đảo và chiếp đạt (viết đúng là “chiếm đoạt” – PV) tài sản và CA TP.HCM (PC – 02 Đội 8) đang tiến hành điều tra, xử lý theo quy định. Trên cơ sở xác minh và điều tra của CA TP.HCM, bà Thảo tự làm giả các hồ sơ, giấy tờ để thực hiện hành vi lừa đảo, không liên quan đến Ngân hàng Phương Đông”, trích văn bản của OCB gửi bà Huỳnh Tuyết Hằng.

Đáng chú ý, mặc dù thông báo như trên nhưng Ngân hàng TMCP Phương Đông vẫn thu phí tham gia tiết kiệm TM gói vàng hàng tháng của bà Hằng.

Văn bản phản hồi gửi khách hàng của Ngân hàng TMCP Phương Đông. Ảnh: G.L

Bà Hằng cho hay: “Tôi đã khiếu nại với Ban Giám đốc ngân hàng OCB 2 năm qua nhưng không có câu trả lời thoả đáng. Với vai trò là một ngân hàng TMCP thì OCB phải chịu trách nhiệm hoàn toàn trước khách hàng đã gửi tiền lại ngân hàng của mình.

Bởi lẽ, chúng tôi giao dịch và làm việc tại ngân hàng và mọi thứ đều có giấy tờ được nhân viên phát hành tại chỗ. Cũng như tất cả các loại giấy tờ và chứng từ tôi được cô Vũ Phương Thảo giao cho tôi cũng như giao ngay tại ngân hàng. Nếu không có sự tin tưởng về phía ngân hàng Phương Đông, bản thân tôi và gia đình đã không rơi vào hoàn cảnh khổ sở như bây giờ”.

Ngân hàng OCB lên tiếng phản hồi

Liên quan đến sự việc trên, phía ngân hàng OCB đã phản hồi nội dung phản ánh của khách hàng Huỳnh Tuyết Hằng có liên quan đến vụ án hình sự đã được khởi tố theo quy định. Theo đó, bà Vũ Phương Thảo bị cơ quan điều tra Công an TP.HCM (PC 02) khởi tố về tội  “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu cơ quan, tổ chức” (bà Thảo là nhân viên cũ tại OCB).

Ngân hàng OCB cho biết, các giao dịch do khách hàng cung cấp thông tin không được ghi nhận trên hệ thống OCB. Sổ tiết kiệm/ hợp đồng tiền gửi khách hàng cung cấp là giả mạo thông qua kết luận giám định của PC02 (về việc Vũ Phương Thảo, giả mạo con dấu, phôi sổ tiết kiệm giả đã được tịch thu).

Ngoài ra, phía OCB cho hay, đến thời điểm hiện nay, ngân hàng được biết rằng cơ quan điều tra chưa có bản kết luận cuối cùng liên quan đến vụ việc nêu trên.


(0) Bình luận
Tin nổi bật doanh nhân trẻ
Dành cho bạn & mới nhất
POWERED BY ONECMS - A PRODUCT OF NEKO